Asiakkaan tunteminen - Miksi rahoitusyhtiö kysyy?

Kysymyksiä ja vastauksia

Kysyttekö nämä kysymykset kaikilta asiakkailtanne?

Kyllä. Kysymme nämä kysymykset kaikilta asiakkailtamme, jo asiakassuhdetta perustettaessa. Tietoja myös tarkistetaan ja päivitetään asiakassuhteen aikana, joten niitä ei kysytä kaikilta samaan aikaan. Tiedot tuovat pohjan luottamukselliselle pankkisuhteelle, ja asiakkaan tunteminen on tärkeä osa lakiin perustuvia velvollisuuksia, joita pankin on noudatettava rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi.

Vastaamalla näihin kysymyksiin sinä ja muut asiakkaat voitte auttaa torjumaan laitonta toimintaa.

Miksi kysytte tällaisia kysymyksiä?

Kaikilla suomalaisilla rahoitusyhtiöillä on velvollisuus tuntea asiakkaansa ja kantaa osaltaan yhteiskuntavastuuta. Haluamme ennen kaikkea turvata yhteisöjen taloudellisia etuja. Pankit ja rahoitusyhtiöt ovat ilmoitusvelvollisina avainasemassa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnassa. Rahanpesun torjunta on merkittävä osa järjestäytyneen rikollisuuden kuten ihmiskaupan, huumekaupan ja terrorismin torjuntaa, koska rikoksilla saaduilla hyödyillä voidaan rahoittaa uusia rikoksia. Nordeaan luotetaan vastuuntuntoisena yhteiskunnan jäsenenä. Haluamme säilyttää tämän luottamuksen. Suhtaudumme vastuuseemme vakavasti, ja meillä on velvollisuus tietää, miten asiakkaamme käyttävät rahoitusyhtiön tuotteita ja palveluja. Kyse on viime kädessä lakiin perustuvista vaatimuksista eli meillä on velvollisuus hankkia nämä tiedot asiakkaistamme.

Mihin näitä tietoja käytetään?

Käytämme näitä tietoja siihen, että opimme tuntemaan asiakkaamme ja ymmärtämään heidän toimintaansa ja palveluiden käyttöä. Näin voimme turvata heidän taloudelliset etunsa ja huomata tavanomaisesta poikkeavan palveluiden käytön ja mahdollisen laittoman toiminnan.

Haluamme suojella asiakkaitamme ja koko yhteiskuntaa. Tiedämme, että useimmat asiakkaistamme ovat rehellisiä. Tiedot päivitetään asiakasjärjestelmiimme, jotta kaikki sinua ja edustamaasi yhteisöä koskevat tiedot ovat oikein ja ajan tasalla. Tuntemistietoja ja muita henkilötietoja voidaan käyttää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen ja selvittämiseen sekä terrorismin rahoittamisen ja sen rikoksen tutkintaan saattamista varten, jolla omaisuus tai rikoshyöty on saatu.

Täytyykö minun vastata näihin kysymyksiin?

Kyllä, kaikkien asiakkaiden täytyy vastata näihin kysymyksiin. Nordea Finance on rahoitusyhtiönä ja vastuuntuntoisena yhteiskunnan jäsenenä velvollinen kysymään nämä kysymykset kaikilta asiakkailtaan.

Jos vastaat kysymyksiin internetissä, lomakkeen kaikki sivut on tärkeää tallentaa. Silloin tiedot eivät häviä, vaikka et vastaisikaan kaikkiin kysymyksiin ensimmäisen kirjautumisen yhteydessä. Sinulle lähetetään muistutuksia lomakkeen täyttämisestä, jollet ole täyttänyt sitä valmiiksi.

Kysyvätkö kaikki rahoitusyhtiöt tällaisia kysymyksiä?

Lainsäädäntö edellyttää kaikkia suomalaisia pankkeja ja rahoitusyhtiöitä päivittämään asiakastietonsa säännöllisesti. Kysymme nämä kysymykset varmistaaksemme, että sinua koskevat tiedot ovat oikein ja ajan tasalla. Jokainen rahoitusyhtiö voi päättää itse, miten ja milloin se ottaa yhteyttä asiakkaisiinsa ja kysymykset voivat poiketa hieman toisistaan. Lainsäädännön asettamat velvoitteet ovat kuitenkin kaikille rahoitusyhtiöille samat.

 

Lisätietoja www.finanssivalvonta.fiAvautuu uuteen ikkunaan

Miten usein kysytte tällaisia kysymyksiä?

Meidän on kysyttävä näitä kysymyksiä säännöllisin väliajoin, sillä lainsäädäntö edellyttää kaikkia suomalaisia pankkeja ja rahoitusyhtiöitä päivittämään asiakastietonsa. Nordea Finance kantaa osaltaan yhteiskuntavastuuta ylläpitämällä riittäviä ja ajantasaisia tietoja asiakkaidensa tuntemiseksi.

Otatteko yhteyttä minuun, jos näihin kysymyksiin annetut vastaukset eivät vastaa todellista tilannetta?

Nordea Finance kantaa osaltaan yhteiskuntavastuuta ylläpitämällä riittäviä ja ajantasaisia tietoja asiakkaidensa tuntemiseksi. Vastauksistasi riippuen saatamme tarvita lisätietoja. Jos tiedot ovat ristiriitaisia, saatamme ottaa yhteyttä varmistaaksemme, että antamanne tiedot ovat oikein. Pyrimme tälläkin tavoin estämään yrityksiin ja yhteisöihin kohdistuvia huijaus- ja petosyrityksiä.